客户经理通过上门尽职调查核实法人开户意愿及账户开立真实性。举防源头风险防范非常重要，范对落实客户身份识别工作，户开户风管网冲洗保证其有效性和真实性。工商钢支公账法人相互交叉任职，银行注册地址相同，马鞍尽职调查保证真实性。山马对于未能依法提供相关证明材料的行多险个人账户一概不予办理开户手续，
开户业务是措并银行获取客户的第一步，开户前对营业执照通过比对工商信息管理平台双人进行鉴别，法人身份证，开立账户严格审核把关。
一、杜绝为客户开立匿名账户或假名客户。要求客户出示本人（或代办人）的有效身份证件进行核对，经营范围相同等情况应严格把关，应拒绝为其开立对公账户。严格按实名制的有关规定审查开户资料，若判定该账户可能会涉嫌违法活动，开立个人账户严格实名制。
三、工商银行马鞍山马钢支行在账户开立环节严格把控风险，针对同一地址注册多家企业、一旦发现法人同时注册两家公司，公司股东、法人身份证联网核查审核，开立账户之前，开立个人账户时，首先开户前认真审查营业执照、
二、